临商银行新华支行组织员工学习异常开户的洗钱风险提示

近年来，随着电信网络违法犯罪案件的不断发展，犯罪分子对银行卡的需求也日益加大，临商银行新华支行利用班后时间组织员工学习异常开户的洗钱风险提示，一般情况下，异常开户的可疑性主要有以下表现：一、多数犯罪分子持外地身份证前来柜面办理开户业务，有的是本人，有的则假冒是本人，对于这种假冒的，则需要工作人员提高警觉，认真审核证件。二、犯罪分子来柜面主动要求开通手机银行和网上银行，并且要求额度设最大限额。三、有的犯罪分子会组团来营业网点开户，有时候是犯罪分子带领许多人一起来营业室开户，并且都设同一个密码，有时候犯罪分子会在门外一个一个的进入营业厅开户，当问及开户干嘛用时，犯罪分子会支支吾吾，这个时候就需要工作人员果断停止给办理开户业务，视情况向支行领导反映。
 
                            新华支行    孙悦慈